¿Cuánto Debes Ganar Para No Pagar Impuestos?

En el laberinto de las regulaciones fiscales, un tema que a menudo genera curiosidad es el punto en el que los ingresos te liberan de la carga de los impuestos. Aunque los impuestos son una parte esencial de la financiación pública, existen situaciones en las que los contribuyentes pueden encontrarse exentos de ciertas obligaciones tributarias. Es por esto que, a continuación, te enseñamos cuánto debes ganar para no pagar impuestos, ¡sigue leyendo!

Las cifras exactas: ¿Cuánto necesitas ganar para estar exento de impuestos?

Las cifras exactas pueden variar según el año fiscal, el estado en el que vives y tu situación personal, como el estado civil, si presentas tus impuestos de manera individual o conjunta, y si tienes dependientes. Sin embargo, para el año fiscal 2023, los umbrales de ingresos para estar exento de impuestos federales son los siguientes:

  • Contribuyentes solteros: Si eres soltero y menor de 65 años, puedes ganar hasta USD 12,950 en ingresos brutos ajustados y no estar obligado a presentar una declaración de impuestos federales. Por otro lado, si tienes más de 65 años y los ingresos no sobrepasan los USD 14.250 anuales, tampoco tienes que declarar impuestos.
  • Cabezas de familia: Si eres cabeza de familia (tienes dependientes) y menor de 65 años, puedes ganar hasta USD 18,800 en ingresos brutos ajustados y no estar obligado a presentar una declaración de impuestos federales.

Las cifras exactas: ¿Cuánto necesitas ganar para estar exento de impuestos?

  • Matrimonio presentando una declaración conjunta: Si estás casado y presentas una declaración conjunta, ambos cónyuges juntos pueden ganar hasta USD 25,900 en ingresos brutos ajustados y no estar obligados a presentar una declaración de impuestos federales si ambos tienen menos de 65 años. Por otro lado, si ambos cónyuges son mayores de 65 años y sus ganancias no sobrepasan los USD 27.800, tampoco deberán declarar impuestos; al igual que si sólo uno de ellos es mayor a 65 años y sus ganancias no sobrepasen los USD 26.450 anuales.
  • Contribuyentes viudos: Si eres viudo o viuda y tienes menos de 65 años de edad, puedes ganar hasta USD 25.100 en ingresos brutos ajustados y no estar en la obligación de pagar impuestos. De igual manera ocurre con quienes tengan más de 65 años de edad y sus ganancias anuales no sobrepasen los USD 26.450.

Recuerda que estas cifras pueden cambiar cada año y pueden variar según tu situación individual. Además, incluso si ganas menos que estos umbrales, aún puede ser beneficioso presentar una declaración de impuestos para así aprovechar créditos fiscales u otros beneficios.

Te recomendamos: ¿Puedo Reclamar Impuestos Si Mi Hijo o Hija No Vive Conmigo?

Grupos que están exentos de impuestos: ¿Quiénes son?

En Estados Unidos, existen varios grupos y organizaciones que pueden estar exentos de ciertos impuestos federales o estatales debido a su naturaleza sin fines de lucro o su función en la sociedad. Algunos de los grupos más comunes que pueden estar exentos de impuestos incluyen:

  • Organizaciones sin fines de lucro 501(c)(3): Estas organizaciones se dedican a actividades caritativas, religiosas, educativas, científicas, literarias o de prevención de crueldad hacia los animales. Están exentas de impuestos federales sobre la renta y, en muchos casos, también de impuestos estatales y locales.
  • Iglesias y organizaciones religiosas: Las iglesias y otras organizaciones religiosas suelen estar exentas de impuestos federales sobre la renta y a menudo también de impuestos estatales y locales.
  • Organizaciones de beneficencia y caridad: Las organizaciones que se dedican a actividades benéficas y de caridad pueden calificar para la exención de impuestos. Esto incluye organizaciones que brindan ayuda a personas necesitadas, realizan investigaciones médicas o educativas, y promueven el bienestar público.

Grupos que están exentos de impuestos: ¿Quiénes son?

  • Organizaciones educativas: Escuelas, universidades y otras instituciones educativas sin fines de lucro pueden estar exentas de impuestos. Esto se aplica tanto a las instituciones que ofrecen educación primaria y secundaria como a las instituciones de educación superior.
  • Hospitales y centros médicos sin fines de lucro: Las instituciones médicas y hospitalarias que operan como organizaciones sin fines de lucro pueden calificar para la exención de impuestos debido a su papel en la prestación de atención médica y servicios de salud a la comunidad.
  • Organizaciones de investigación científica: Las organizaciones que se dedican a la investigación científica y promueven el avance del conocimiento en campos como la medicina, la tecnología y la ciencia también pueden estar exentas de impuestos.
  • Cooperativas de crédito y mutualistas: Algunas instituciones financieras cooperativas y mutualistas pueden estar exentas de ciertos impuestos debido a su estructura y enfoque en el beneficio de sus miembros.
  • Organizaciones políticas y cívicas: Algunas organizaciones involucradas en actividades políticas, cívicas o sociales pueden recibir exenciones fiscales en función de su propósito y actividades.
  • Organizaciones de veteranos: Algunas organizaciones que brindan servicios y apoyo a veteranos de las fuerzas armadas pueden estar exentas de impuestos.

Es importante tener en cuenta que las exenciones fiscales pueden variar según las leyes y regulaciones federales, estatales y locales, y que existen diferentes categorías dentro de las exenciones de impuestos. Además, no todas las actividades de estas organizaciones pueden estar exentas; por lo tanto, es esencial consultar con un profesional de impuestos o revisar las pautas oficiales del IRS para obtener información precisa y actualizada sobre las exenciones fiscales para grupos específicos.

Emprendedores y small businesses: Requisitos de ingresos para la exención de impuestos

En Estados Unidos, no existe una exención de impuestos específica para emprendedores o pequeñas empresas en el sentido de que puedan estar completamente exentas de impuestos sobre la renta. Sin embargo, hay ciertas disposiciones fiscales y beneficios disponibles para ayudar a reducir la carga tributaria de las pequeñas empresas y fomentar su crecimiento. Aquí hay algunas opciones y consideraciones relevantes:

  • Deducciones comerciales: Las pequeñas empresas pueden deducir gastos comerciales legítimos, como costos de suministros, alquiler de oficinas, salarios de empleados, gastos de marketing y más. Estas deducciones pueden ayudar a reducir los ingresos sujetos a impuestos y, por lo tanto, disminuir la carga tributaria.
  • Crédito tributario por empleados y familiares: Algunas pequeñas empresas pueden calificar para créditos fiscales relacionados con la contratación de ciertos empleados o por brindar cuidado infantil a los empleados. Por ejemplo, el Crédito Tributario por Oportunidad de Trabajo (EITC) y el Crédito por Cuidado de Niños y Dependientes pueden ofrecer alivio fiscal.

Emprendedores y small businesses: Requisitos de ingresos para la exención de impuestos

  • Crédito de Investigación y Desarrollo (I+D): Las pequeñas empresas que invierten en investigación y desarrollo pueden calificar para el Crédito de I+D, que ofrece un incentivo fiscal para fomentar la innovación.
  • Sección 179 Deducción de Gastos de Capital: Esta disposición permite a las pequeñas empresas deducir el costo total de ciertos activos adquiridos (como maquinaria, equipos y vehículos) en el mismo año en que se adquieren, en lugar de depreciarlos a lo largo de varios años.
  • Organización de estructuras fiscales: Elegir la estructura legal adecuada para tu empresa, como ser una corporación, sociedad de responsabilidad limitada (LLC) o empresa individual, puede influir en cómo se gravan los ingresos y los beneficios fiscales disponibles.
  • Programas estatales y locales: Además de los beneficios fiscales federales, muchos estados y localidades ofrecen incentivos y exenciones fiscales para las pequeñas empresas, como descuentos en impuestos a la propiedad, créditos fiscales y más.
  • Planificación fiscal profesional: Trabajar con un contador o asesor fiscal especializado en pequeñas empresas puede ayudarte a identificar oportunidades fiscales específicas para tu negocio y asegurarte de que aproveches al máximo los beneficios fiscales disponibles.

Es importante destacar que la estructura fiscal y los beneficios disponibles pueden variar según la ubicación geográfica, el tipo de negocio y otros factores. Por lo tanto, es recomendable buscar asesoramiento profesional antes de tomar decisiones fiscales importantes para tu empresa sin importar qué tan pequeña sea.

Propósito de los impuestos y por qué deberíamos pagarlos

Los impuestos en Estados Unidos, al igual que en la mayoría de los países, tienen varios propósitos fundamentales y son esenciales para financiar el funcionamiento del gobierno y los servicios públicos. Algunos propósitos clave de los impuestos en Estados Unidos y el por qué deben pagarse son los que se mencionan a continuación:

  • Financiamiento del gobierno: Los impuestos son la principal fuente de ingresos del gobierno federal y estatal. Estos ingresos se utilizan para financiar una amplia gama de actividades gubernamentales, como la defensa nacional, la educación, la atención médica, la infraestructura, la aplicación de la ley y más.
  • Redistribución de la riqueza: Los impuestos pueden utilizarse para reducir las desigualdades económicas y sociales. A través de políticas fiscales progresivas, en las que quienes tienen ingresos más altos pagan un porcentaje mayor de sus ingresos en impuestos, se busca redistribuir la riqueza y proporcionar un apoyo económico a aquellos que tienen menos recursos.

Te interesa: Gastos Deducibles de Impuestos en Estados Unidos

Propósito de los impuestos y por qué deberíamos pagarlos

  • Estabilización económica: El gobierno puede utilizar la política fiscal para influir en la economía. En tiempos de recesión, los recortes de impuestos y el aumento del gasto público pueden estimular la demanda y ayudar a reactivar la economía. En momentos de alta inflación o crecimiento descontrolado, los impuestos pueden aumentarse para frenar el gasto excesivo.
  • Financiamiento de programas sociales: Los impuestos se utilizan para financiar programas sociales, como el Seguro Social, Medicaid, Medicare y otros programas de asistencia pública. Estos programas brindan apoyo a personas mayores, discapacitadas y de bajos ingresos.
  • Incentivos y desincentivos: A través de políticas fiscales, el gobierno puede influir en el comportamiento de los individuos y las empresas. Por ejemplo, se pueden otorgar incentivos fiscales para fomentar la inversión en energías renovables, la compra de viviendas o la inversión en investigación y desarrollo.
  • Provisión de servicios públicos: Los impuestos son esenciales para financiar servicios públicos esenciales, como la construcción y el mantenimiento de carreteras, puentes, escuelas, hospitales y otros servicios que benefician a la sociedad en su conjunto.
  • Cumplimiento de la ley y orden: Los impuestos también financian la aplicación de la ley y el sistema judicial, garantizando la seguridad y el orden dentro de la sociedad.

En pocas palabras, es importante pagar impuestos porque son la forma principal en que los gobiernos recaudan los fondos necesarios para brindar servicios y funciones esenciales para la sociedad. Sin impuestos, sería difícil, si no imposible, mantener la infraestructura, los servicios de salud, la educación y otras funciones gubernamentales necesarias para una sociedad funcional. Por lo tanto, el pago de impuestos es una responsabilidad cívica y legal que contribuye al bienestar general.

Obligaciones fiscales para residentes permanentes e inmigrantes

Tanto los residentes permanentes (es decir, poseedores de la tarjeta de residencia, también conocida como Green Card) como los inmigrantes en Estados Unidos tienen obligaciones fiscales que deben cumplir en relación con sus ingresos y estatus migratorio. A continuación, te presentamos un resumen de las principales obligaciones fiscales para ambos grupos:

Residentes Permanentes (Green Card Holders):

  • Declaración de impuestos federales: Los residentes permanentes están sujetos a las mismas leyes fiscales que los ciudadanos estadounidenses y deben presentar una declaración de impuestos federales cada año si sus ingresos superan ciertos umbrales.
  • Informe de ingresos globales: Los residentes permanentes deben informar sus ingresos globales en su declaración de impuestos en los Estados Unidos, incluidos los ingresos obtenidos tanto en el país como en el extranjero.
  • Posibles beneficios fiscales: Los residentes permanentes pueden ser elegibles para ciertos beneficios fiscales, deducciones y créditos fiscales disponibles para los contribuyentes.
  • Cuentas bancarias extranjeras: Si un residente permanente tiene cuentas bancarias, inversiones u otros activos financieros en el extranjero, puede estar sujeto a requisitos de presentación de informes adicionales, como el Formulario FinCEN 114 (FBAR) y el Formulario 8938.

Obligaciones fiscales para residentes permanentes e inmigrantes

Inmigrantes:

  • Declaración de impuestos federales: Los inmigrantes que residen en Estados Unidos y tienen ingresos que superan los umbrales de presentación de impuestos deben presentar una declaración de impuestos federales.
  • Informe de ingresos: Los inmigrantes deben informar sus ingresos obtenidos en los Estados Unidos en su declaración de impuestos.
  • Posibles beneficios fiscales: Al igual que los residentes permanentes, los inmigrantes pueden ser elegibles para ciertos beneficios fiscales y créditos, según su situación financiera y familiar.
  • Visa y estatus migratorio: El tipo de visa y estatus migratorio de un inmigrante puede afectar su obligación de presentar impuestos. Por ejemplo, aquellos con visas de estudiante, algunas visas de trabajo temporal y ciertas visas de inversión pueden tener reglas específicas relacionadas con los ingresos y la presentación de impuestos.

Es importante destacar que las obligaciones fiscales pueden ser complejas y pueden variar según la situación individual de cada persona. Si eres un residente permanente o un inmigrante en Estados Unidos, es recomendable buscar asesoramiento profesional de un contador o un abogado especializado en impuestos para asegurarte de cumplir adecuadamente con tus obligaciones fiscales y aprovechar los beneficios fiscales disponibles.

Recursos útiles para la gestión de impuestos

Gestionar los impuestos de manera efectiva puede ser una tarea compleja, pero hay una variedad de recursos útiles disponibles para ayudarte a comprender y cumplir con tus obligaciones fiscales. A continuación, te mencionamos algunos recursos que podrían resultarte útiles:

  • Servicio de Impuestos Internos (IRS): El sitio web del IRS en Estados Unidos es una fuente valiosa de información sobre impuestos federales. Ofrece formularios, publicaciones, guías y herramientas en línea para ayudarte a entender y cumplir con tus obligaciones fiscales. El sitio web del IRS también proporciona información sobre créditos fiscales, deducciones, entre otros, y puedes ingresar haciendo clic aquí (https://www.irs.gov/es).
  • Asesores fiscales y contadores profesionales: Contar con un asesor fiscal o contador con experiencia en impuestos puede ser de gran ayuda para gestionar tus impuestos de manera eficiente y asegurarte de aprovechar todos los beneficios fiscales disponibles.
  • Centros de Asistencia de Impuestos (VITA y TCE): El programa de Asistencia Voluntaria para la Preparación de Impuestos (VITA) y el programa de Asesoramiento Tributario para Personas de la Tercera Edad (TCE) ofrecen asistencia gratuita para la preparación de impuestos a personas de bajos ingresos y adultos mayores.
  • Plataformas de software de preparación de impuestos: Hay diversas herramientas de software como TurboTax, H&R Block y TaxAct que pueden ayudarte a preparar y presentar tus declaraciones de impuestos por ti mismo. Estos programas te guían a través del proceso y pueden identificar deducciones y créditos aplicables a tu situación.

Recursos útiles para la gestión de impuestos

  • Bibliotecas y recursos educativos: Muchas bibliotecas ofrecen recursos y talleres sobre educación fiscal. Estos recursos pueden ser especialmente útiles si deseas aprender más sobre la preparación de impuestos por ti mismo.
  • Seminarios y webinars: A menudo, se llevan a cabo seminarios y webinars sobre temas fiscales, organizados por profesionales de impuestos, organizaciones sin fines de lucro y agencias gubernamentales. Estos eventos pueden brindarte información actualizada y consejos prácticos.
  • Grupos y foros en línea: Hay comunidades en línea donde los individuos comparten consejos y experiencias sobre impuestos. Estos foros pueden ser útiles para obtener respuestas a preguntas específicas y aprender de las experiencias de otros.
  • Publicaciones fiscales: Existen libros y publicaciones especializadas en impuestos que ofrecen información detallada sobre diversos aspectos de la gestión de impuestos.
  • Recursos estatales y locales: Además de los recursos federales, los departamentos de ingresos estatales y locales suelen ofrecer información y recursos específicos para las regulaciones fiscales de su área.

Te puede interesar: ¿Las Personas Mayores de 65 Años Pagan Impuestos?

Preguntas Frecuentes

A continuación, te presentamos algunas preguntas más frecuentes con respecto al pago de impuestos o taxes en Estados Unidos.

¿Dónde se deben declarar los impuestos?

Los impuestos federales en Estados Unidos se declaran ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Puedes hacerlo de las siguientes maneras:

  • En línea (e-file): Presenta tu declaración electrónicamente a través del sitio web del IRS o software de preparación de impuestos.
  • Por correo: Rellena los formularios del IRS y envíalos por correo postal.
  • Asistencia profesional: Un contador o profesional de impuestos puede ayudarte con situaciones complejas.
  • Asistencia en persona: Los Centros de Asistencia de Impuestos Voluntarios (VITA) ofrecen ayuda gratuita en persona.

Además, algunos estados tienen impuestos estatales y locales; por lo cual, debes conocer las fechas límite y métodos para tu área. Cabe destacar que las fechas límite varían, generalmente el 15 de abril para los impuestos federales; por lo tanto, procura evitar multas al cumplir con las fechas límite.

¿Qué sucede si no pago mis impuestos?

No pagar tus impuestos en Estados Unidos puede llevar a:

  • Intereses y multas crecientes.
  • Embargo de cuentas bancarias, salarios y bienes.
  • Impacto en tu historial crediticio.
  • Lienzo sobre propiedades.
  • Suspensión de pasaporte en casos graves.
  • Acciones legales y sanciones.
  • Dificultades financieras continuas.

¿Cómo puedo preparar mis impuestos correctamente?

Preparar tus impuestos de manera correcta requiere organización, comprensión de las reglas fiscales y paciencia. Aquí te presentamos algunos pasos clave para ayudarte a preparar tus impuestos de manera adecuada:

  • Reúne documentos como W-2, 1099 y recibos de deducciones.
  • Decide si presentar en papel o en línea.
  • Define tu estado civil y dependientes.
  • Identifica deducciones y créditos aplicables.
  • Calcula tus ingresos de todas las fuentes.
  • Completa los formularios adecuados (por ejemplo: el formulario 1040, el formulario 1040A o el formulario 1040EZ).
  • Verifica los números y detalles.
  • Revisa y presenta la declaración.
  • Guarda una copia de tus documentos.
  • Considera ayuda profesional si es necesario.
  • Cumple con las fechas límite (generalmente 15 de abril).

Si quieres leer otros artículos similares a este te recomendamos que leas los que te dejamos a continuación:

Mi nombre es Rodrigo, esposo y padre de 2 hijos, soy venezolano. La motivación principal para crear SoyInmigrante es ayudar en la medida de lo posible a los inmigrantes a resolver las dudas que suelen tener, sobre todo en español, además creo que se me da bien lo de hacer páginas webs entonces decidí unir las dos motivaciones que tenía en el momento para darle vida a esta web.